西安银行因反洗钱被罚379万元 信贷业务频触红线

（原标题：西安银行因反洗钱被罚379万元 信贷业务频触红线）

21世纪经济报谈 记者程维妙 北京报谈

近日，央行陕西省分行公布的行政处罚决定信息公示表骄横，西安银行因违背支付结算、反洗钱、货币金银、国库及征信处置法例，被罚金379.2万元，3名干系背负东谈主被罚。

这是近一个月来西安银行被开出的第三张罚单，前两张均指向信贷违法。其中，西安银行一支行行长被终生禁业的处罚，牵出一桩400万元“借债还贷”案。

记者持重到，2022、2023年西安银行屡次因为信贷业务违法吃罚，该行信贷业务现在表示的问题还包括无数信贷资源向鼓舞关联方围聚等。

信贷业务违法屡被罚

据央行陕西省分行12月13日公布的行政处罚决定信息公示表，西安银行因违背支付结算、反洗钱、货币金银、国库及征信处置法例，被罚金379.2万元，时任该走运营处置部总司理、合规部总司理、反洗钱中心总司理分辨被处1万元至4.5万元不等的罚金。

在此前近一个月里，西安银行已吃到两张罚单，均与信贷业务干系。11月13日，国度金融监管总局渭南监管分局行政处罚信息公开表骄横，西安银行渭南分行因集团客户融合授信扩充不到位，被罚金25万元；12月10日，国度金融监管总局陕西监管局发布的行政处罚信息公开表骄横，西安银行健康路支行时任行长秦江因“信贷业务违法”和“职工举止处置不到位”，被处以贬抑从事银行业责任终生的处罚。

值得一提的是，后一张罚单还牵出一桩400万元“借债还贷”案。据干系裁判晓谕泄漏，2016年，秦江因西安银行健康路支行一家借债企业贷款到期后利息无法偿还，向王某借债400万元进行中转，况兼在王某未到场的情况下，该行以特种转账借方传票将王某在银行账户内的400万元入款转入贷款企业。

尔后，由于该企业肯求停业，无力偿还400万元借债。法院审理合计，秦江等东谈主的举止涉嫌经济犯警，故应当裁定驳回告状，并将干系犯警材料移送公安机关。

记者持重到，2022、2023年西安银行已屡次因为信贷业务违法吃罚。举例2022年3月，西安银行多家谱行因贷款“三查”不到位、贷后处置不到位等姜被开出10张罚单，罚单总数超400万元；2023年11月、12月，西安银行又分辨因“贷后处置不到位，贷款资金被挪用、流动资金贷款用于容颜建立、自营投资投前访谒不审慎”被处罚145万元，因“信贷业务处置不审慎”被处罚45万元。

有鼓舞关联方出现策划风险

西安银行信贷业务现在表示的问题，还包括向多个主要鼓舞过头关联方提供了大额授信，而有的关联方已出现策划风险。

举例据中国债券信息网，西安曲江文化产业投资（集团）有限公司（以下简称“西安曲江文投集团”）在《2024年度第三期超短期融资券召募阐扬书》中泄漏，物化2023年底，西安曲江文投集团在西安银行的借债余额达20.04亿元。

西安曲江文投集团是西安银行第八大鼓舞西安曲江文化产业风险投资有限公司的母公司，本年11月因未能如期偿还干系债务，被法院列为失信被扩充东谈主。另据上海票交所，西安曲江文投集团自本年7月已干预“合手续过时名单”，其买卖承兑汇票出现贯串过时，累计过时金额达2.35亿元。

（截图自西安曲江文投集团被列为失信被扩充东谈主公告）

此外，西安银行还向多个主要鼓舞及关联方提供了授信，包括向第三大鼓舞西安投资控股有限公司旗下担保集团授信62亿元，对第七大鼓舞西安金融控股有限公司的母公司西安浐灞发展集团的借债余额达26.32亿元。

信贷金钱质料方面，在产业结构变化和耗尽左迁的趋势下，受建筑业、房地产业、制造业及批发零卖业等行业风险上涨成分影响，西安银行信贷金钱质料受到一定的冲击。

半年报骄横，物化2024年6月末，西安银行不良贷款余额为36.98亿元，不良贷款率为1.72%，分辨较上年末上涨9.66亿元、0.37个百分点。过时贷款范围达108亿元，上半年新增61.69亿元；重组贷款达82.5亿元，上半年新增41亿元。在2147.86亿元的贷款总范围中，过时贷款和重组贷款占比达8.8%。

针对信贷金钱质料情况，西安银行暗示，积极给与相应法子，加大减值计提，加强重心领域、重心计构风险管控力度，一户一策制定风险化解决策，确保信贷金钱合座风险可控。